פחות בית משפט, יותר מקוון: הקלה חשובה לאפוטרופוסים

רפורמה חשובה בתחום האפוטרופסות צפויה להקל על אפוטרופוסים שמבקשים לבצע פעולות כלכליות עבור אדם שמונה לו אפוטרופוס. במסגרת השינוי, ניתן כיום לקבל אישור מהאפוטרופוס הכללי לפעולות כלכליות שונות – ללא צורך בפנייה לבית המשפט.

בין הפעולות שניתן לאשר במסלול המקוון: מכירה או קנייה של דירה, פעולות הקשורות למשכנתה, שיפוץ ופעולות כלכליות נוספות הנוגעות לרכושו של האדם שמונה לו אפוטרופוס. הבקשה מוגשת באופן מקוון, ללא עלות, ונועדה לאפשר טיפול מהיר ויעיל יותר, תוך צמצום הבירוקרטיה.

החל מהיום, 6.5.2026, חל שינוי נוסף גם בתחום ההשקעות: אפוטרופוס שמבקש לחרוג מהמגבלות הקבועות להשקעת כספי האדם שעליו הוא ממונה, יוכל לפנות לאפוטרופוס הכללי באופן מקוון, במקום לפנות לבית המשפט.

על פי ההנחיות, ניתן להשקיע עד 20% מהכספים במניות במדדים מובילים בארץ. מתוך רכיב זה ניתן להשקיע עד 10% גם במדדי מניות מובילים בחו"ל, כגון Nasdaq או S&P 500. בנוסף, ניתן להשקיע עד 35% מהכספים באגרות חוב של חברות בדירוג AA ומעלה, ועד 10% מהכספים בהשקעות במטבע חוץ.

לעומת זאת, קיימים אפיקי השקעה שאינם מוגבלים בסכום, בהם פיקדונות וחסכונות בבנק לתקופה של שנה לפחות, וכן אגרות חוב ממשלתיות לתקופה של מעל שנתיים. את ההשקעות ניתן לבצע בהחזקה ישירה או באמצעות קרנות נאמנות, קרנות סל או קופות גמל.

אפשרות נוספת היא הגשת בקשה מקוונת להשקעת כספי האדם בקרנות האפוטרופוס הכללי. השקעה במסלול זה מזכה בפטור ממס עד לסכום של 920,000 שקלים.