כשהדירה בצוואה הופכת למלכודת

מדי שבוע מגיעים אליי למשרד הורים לילדים עם מוגבלות, ובידיהם מטען כבד של דאגה ואחריות. בתוך החששות מפני העתיד, נכס אחד נתפס בעיניהם כעוגן היציב והבטוח ביותר עבור הבן או הבת: דירת המגורים המשפחתית.

מתוך רצון להגן על ילדם מפני ניצול, אובדן קורת גג או לחצים מהסביבה, הורים רבים מבקשים לכלול בצוואה הוראה שנראית כחומה בצורה: "אני מוריש את הדירה לבני, והיא לא תימכר ותישאר למגוריו לכל ימי חייו".

על הנייר, זו נראית מעטפת הגנה מושלמת. אלא שבמציאות, הוראה נוקשה כזו עלולה להפוך למלכודת משפטית וכלכלית.

מה יקרה כשהילד יתבגר? מה יקרה ביום שבו הדירה בקומה השלישית ללא מעלית כבר לא תהיה נגישה עבורו, או כשיזדקק למעבר למסגרת תומכת, לקהילה מגנה או לסביבת מגורים מותאמת?

בנקודה הזו, הוראה שנכתבה מתוך אהבה עלולה להקשות דווקא על מי שנועדה להגן עליו. הגבלה על מכירת הנכס, ובמקרים מסוימים גם על השכרתו, עשויה לצמצם את האפשרות להשתמש בשוויו או בהכנסות ממנו למימון מגורים מתאימים. האדם נשאר עשיר על הנייר, אך עם נכס שאינו משרת עוד את צרכיו. משמעות ההגבלה והאפשרות לפעול למרות קיומה תלויות בנוסח הצוואה ובנסיבות המקרה.

גם בעולם ההלכה מוכר העיקרון "מצווה לקיים דברי המת". אלא שכאשר הקפדה על לשון הצוואה פוגעת במי שהיא נועדה להגן עליו, עולה שאלה מוסרית: האם כוונת המוריש הייתה להגן עליו, או לכבול אותו?

המפתח למניעת המלכודת אינו ויתור על תכנון העתיד, אלא שילוב של הגנה עם גמישות משפטית.

תכנון צוואה עבור אדם עם מוגבלות מחייב מחשבה גם על צרכיו העתידיים. אפשר לבחון מנגנונים מותאמים, ובהם נאמנות משפחתית ומינוי נאמן לנכסים, וכן קביעת תנאים מתלים והוראות מפורשות המתאימות לנסיבות המשפחה. חשוב להגדיר מראש מי יהיה מוסמך לפעול, באילו נסיבות ולשם איזו מטרה.

במסגרת מנגנון מתאים ניתן לקבוע סמכות למכור, להשכיר או להחליף את הנכס בעת הצורך, בכפוף לדין ולהוראות שנקבעו. לצד הסמכות, יש לקבוע במפורש כי ההכנסות מהנכס והתמורה ממכירתו ייועדו לרווחתו של האדם, לנגישות ולמגורים המתאימים לצרכיו.

צוואה שנועדה להגן על אדם עם מוגבלות אינה יכולה להיות צוואת "מדף". היא צריכה להביא בחשבון שהחיים והצרכים משתנים, ולהבטיח שהנכסים שההורים משאירים אחריהם ימשיכו לשמש לו ככנפיים, ולא כמשקולת.

הכותב הוא עו"ד ומגשר אברהם יאיר רואש, המתמודד עם שיתוק מוחין, עוסק בעריכת צוואות וייפוי כוח מתמשך וחבר בוועדה לקידום זכויות של אנשים עם מוגבלויות בלשכת עורכי הדין.